Ordinul ONPCSB nr. 64/2026 stabilește proceduri clare pentru înghețarea fondurilor și resurselor economice în contextul sancțiunilor internaționale. Acest act este vital pentru a preveni implicarea involuntară a afacerii tale în tranzacții cu entități sau persoane aflate sub restricții legale globale.
Normele se aplică tuturor entităților raportoare, de la bănci și agenți imobiliari, până la contabili și consultanți fiscali. Dacă semnați un contract cu un partener extern, sunteți obligați să verificați dacă acesta nu apare pe listele de sancțiuni emise de ONU sau UE. Ignorarea acestor verificări poate duce la blocarea conturilor firmei tale și la sancțiuni contravenționale sau penale extrem de severe.
Schimbarea majoră constă în modul în care trebuie să raportați imediat către Oficiu orice tentativă de tranzacție suspectă. Nu este suficient să refuzați clientul; trebuie să înghețați resursele acestuia dacă legislația o impune sub supravegherea ONPCSB. Riscul de a deveni un „paravan” pentru spălarea banilor sau finanțarea terorismului este real dacă procedurile de verificare internă sunt tratate superficial.
Implementați imediat un sistem de screening al clienților bazat pe listele oficiale de sancțiuni internaționale actualizate zilnic. Instruiți echipa de vânzări și departamentul financiar cu privire la semnalele de alarmă prevăzute în Ordinul 64/2026. Revizuiți procedurile interne de raportare pentru a vă asigura că puteți acționa în timp util în cazul unei alerte de risc.